O studium
Kurs e-learningowy na platformie #WIBmobilny, wypełnia wymagania wynikające z Dyrektywy MiFID II, Wytycznych ESMA i Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 24 września 2024 r. w sprawie szczegółowych warunków technicznych i organizacyjnych dla firm inwestycyjnych, banków państwowych prowadzących działalność maklerską, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi i banków powierniczych dla pracowników świadczących poradę ogólną w zakresie produktów inwestycyjnych. Kurs został zaktualizowany o najważniejsze obszary związane ze zrównoważonymi inwestycjami ESG, które coraz mocniej kształtują wymagania regulacyjne i praktykę rynkową.
Wejdź na platformę elearningową #WIBmobilny żeby zakupić kurs.
Studium Doradztwa Finansowego EFPA EIP, poziom II jest drugim krokiem na ścieżce szkoleniowo-certyfikacyjnej dla doradców finansowych. Służy wypełnieniu wymogów MiFID II przez pracowników świadczących usługę informowania o produktach finansowych oraz uczestniczącym w procesie świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego dla klientów indywidualnych. Program szkolenia na poziomie II obejmuje zbliżone obszary tematyczne jak program na poziomie I. Zróżnicowanie obydwu programów w tych wspólnych obszarach dotyczy stopnia złożoności poruszanych zagadnień, zgodnie z Rozporządzeniem Ministra Finansów.
Certyfikat na tym poziomie potwierdza samodzielność pracy doradcy z klientem detalicznym, dobre rozeznanie w różnorodności potrzeb i profili klientów oraz podstawowe umiejętności dostosowania produktów inwestycyjnych do oczekiwań klienta.
Program Studium przygotowuje do egzaminu na certyfikat Europejskiego Praktyka Inwestycyjnego EFPA EIP (European Investment Practitioner): EFPA EIP – Europejski Praktyk Inwestycyjny – EFPA POLSKA
Możliwe zorganizowanie Studium Doradztwa Finansowego EFPA EIP, poziom II w formule szkolenia zdalnego/stacjonarnego zamkniętego, w wymiarze ok. 40 godz. dydaktycznych.
Co osiągniesz poprzez udział w szkoleniu?
Na zakończenie Studium na poziomie II:
- uzyskasz wiedzę i umiejętność analizy podstawowych wielkości i wskaźników gospodarczych oraz wydarzeń krajowych, regionalnych i globalnych oraz ich wpływu na rynki i wartość produktów finansowych,
- dowiesz się, jak działają rynki finansowe i jak wpływają na wartość i cenę produktów inwestycyjnych,
- uzyskasz wiedzę na temat produktów inwestycyjnych, ich konsekwencji podatkowych oraz pełnych kosztów produktów, usług, w tym doradztwa, z uwzględnieniem ich złożoności i powiązanego ryzyka, szczególnie w odniesieniu do produktów bardziej skomplikowanych,
- poznasz zasady dopasowania produktów inwestycyjnych dla klienta oraz przyczyn ich nieodpowiedniości, z uwzględnieniem potrzeby monitorowania zmian w sytuacji klienta i otoczeniu rynkowym oraz preferencji klienta w zakresie kryteriów ESG,
- nabędziesz umiejętność oceny danych i informacji zawartych pakietach KIID, prospektach emisyjnych, sprawozdaniach finansowych i innych danych finansowych,
- będziesz potrafił wskazać różnice pomiędzy wynikami historycznymi a scenariuszami wyników przyszłych oraz ograniczeń w prognozowaniu,
- uzyskasz wiedzę na temat struktur i rozwiązań rynkowych dla produktów inwestycyjnych, w tym platform, za których pośrednictwem są sprzedawane,
- będziesz znał najważniejsze uregulowania w obszarze zrównoważonego inwestowania ESG,
- poznasz zagadnienia związane z nadużyciami rynkowymi i praniem pieniędzy,
- zrozumiesz podstawowe zasady wyceny produktów finansowych,
- poznasz podstawy teorii portfelowej oraz nabędziesz umiejętność wyjaśnienia konsekwencji dywersyfikacji indywidualnych alternatyw inwestycyjnych,
- będziesz potrafił przygotować proste rozwiązanie finansowe dla klienta zgodnie z jego potrzebami.
Komu polecamy szkolenie?
Pracownikom informującym o produktach finansowych oraz uczestniczących w procesie świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego, zgodnie z definicją MiFID II w bankach (bankowość osobista/personalna), firmach ubezpieczeniowych, emerytalnych, inwestycyjnych, pośrednictwa finansowego i doradztwa finansowego.
Jak przebiegają zajęcia?
Studium jest realizowane w formie kursu e-learningowego.
Interfejs użytkownika i warstwa graficzna są zbudowane zgodnie z zasadą „simplicity”, czyli podkreślania tego, co najważniejsze i unikania szumu informacyjnego. Szkolenie realizuje ideę uczenia się „w akcji”. Kurs został opracowany w formule aplikacji edukacyjnej, nastawionej na nabywanie praktycznych umiejętności. Kluczowym elementem szkolenia są scenki z udziałem pracowników i klientów banku, osadzone w symulowanym środowisku pracy doradcy. Treści szkoleniowe przeplatane są licznymi ćwiczeniami, w trakcie których uczestnik może na bieżąco monitorować swoją wiedzę i uzyskać informację zwrotną.
Kto przygotował szkolenie?
W przygotowanie kursu w formule e-learningowej zaangażowany jest zespół trenerów i metodyków, którzy opracowali i realizują obecnie funkcjonujące programy w ścieżce szkoleniowo-certyfikacyjnej EFPA.
Jaki jest zakres tematyczny szkolenia?
Otoczenie ekonomiczno – gospodarcze
- Podstawowe pojęcia i wskaźniki makroekonomiczne
- Gospodarka realna i finansowa
- Powiązania pomiędzy gospodarką realną i rynkami finansowymi
Rynki finansowe
- Funkcjonowanie system finansowego
- Struktura rynków finansowych
- Mechanizmy i platformy obrotu na rynkach finansowych
Produkty inwestycyjne – charakterystyka, zastosowanie, koszty, opodatkowanie
- Podstawowe zasady inwestowania
- Opodatkowanie produktów inwestycyjnych
- Instrumenty rynku pieniężnego
- Obligacje
- Akcje
- Instrumenty pochodne
- Instrumenty walutowe
- Fundusze inwestycyjne
- Inwestowanie ESG
- Certyfikaty inwestycyjne i ETC
- Produkty złożone
Produkty inwestycyjne dla celów ubezpieczeniowych i emerytalnych
- Produkty życiowe
- System emerytalny i produkty zabezpieczenia emerytalnego
Analiza potrzeb klienta. Zasady “Poznaj swojego klienta” wg MiFID i ESMA
- Zestaw informacji zbierany od klientów (informacje obiektywne i subiektywne)
- Najważniejsze elementy dobrego kwestionariusza
- Odpowiedniość i adekwatność
- Aktualizacja kwestionariusza, z uwzględnieniem potencjalnych zmian w sytuacji klienta
- Określenie profile ryzyka klienta (tolerancja na ryzyko i zdolność do ponoszenia ryzyka) dla wyboru odpowiedniego zestawu produktów inwestycyjnych
- Kryteria ESG w ocenie preferencji klienta
Przygotowanie rozwiązania finansowego dla klienta zgodnego z potrzebami
- Analiza poziomu ryzyka i zwrotu z inwestycji na rynkach (na poziomie pojedynczej klasy aktywów)
- Korzyści z dywersyfikacji I ryzyko portfela
- Podstawowe zasady budowania portfela
- Zasady selekcji do portfela
- Elementy oceny wyników na portfelu
Regulacje i etyka
- Najważniejsze uregulowania dla usług inwestycyjnych
- Najważniejsze uregulowania dla rynków finansowych: nadużycia rynkowe i pranie brudnych pieniędzy
- Ryzyko reputacyjne i etyka w doradztwie inwestycyjnym