AML Masterclass – intensywny program dla instytucji obowiązanych
O szkoleniu
„AML Masterclass” to intensywny program, który przedstawia cały proces AML/CFT – od governance i oceny ryzyka instytucji obowiązanej, przez KYC i środki bezpieczeństwa finansowego, aż po analizę transakcji, raportowanie do GIIF i obowiązki sankcyjne. Program opiera się na praktycznych przykładach stosowania ustawy AML, w tym na typowych dylematach interpretacyjnych, dokumentowaniu decyzji, analizie przypadków oraz organizacji procesów w ramach banku i grupy kapitałowej. Uczestnicy spojrzą na te zagadnienia z perspektywy ekspertów reprezentujących różne obszary sektora finansowego i poznają rozwiązania, dylematy oraz praktyki stosowane w codziennej działalności instytucji obowiązanych.
Szkolenie „AML Masterclass” zostało opracowane z myślą o szerokim gronie specjalistów z sektora finansowego, w tym:
- pracownikach działów AML, compliance i przeciwdziałania przestępczości finansowej;
- osobach odpowiedzialnych za ocenę ryzyka klienta, KYC oraz stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego;
- analitykach transakcji i pracownikach jednostek monitoringu;
- pracownikach działów prawnych, zarządzania ryzykiem i kontroli wewnętrznej;
- audytorach wewnętrznych;
- osobach odpowiedzialnych za raportowanie do GIIF oraz realizację obowiązków sankcyjnych;
- kadrze zarządzającej i osobach sprawujących nadzór nad systemem AML/CFT;
- pracownikach instytucji obowiązanych, którzy chcą uporządkować i poszerzyć praktyczną wiedzę z zakresu AML/CFT.
Co osiągniesz poprzez udział w szkoleniu?
Po zakończeniu szkolenia:
- uporządkujesz wiedzę o organizacji systemu AML/CFT, podziale odpowiedzialności i modelu trzech linii obrony;
- zidentyfikujesz kluczowe ryzyka na poziomie instytucji obowiązanej oraz klienta;
- dobierzesz środki bezpieczeństwa finansowego do profilu klienta i charakteru relacji;
- rozpoznasz sytuacje wymagające pogłębionej analizy transakcji, zawiadomienia GIIF lub blokady rachunku bądź transakcji;
- będziesz poruszać się w zasadach raportowania do GIIF oraz stosowania regulacji sankcyjnych;
- uwzględnisz w codziennej pracy wymagania dotyczące retencji, ochrony danych, tajemnicy, outsourcingu i wymiany informacji.
JAK PRZEBIEGAJĄ ZAJĘCIA?
- Szkolenie online, w aplikacji MS Teams, z włączonymi kamerami i głośnikami.
- Szkolenie w formie interaktywnej prezentacji Trenerów z wykorzystaniem materiału w formacie PowerPoint oraz komunikacją bezpośrednią na wizji i na czacie.
- Po zakończeniu szkolenia uczestnicy otrzymają imienne zaświadczenia potwierdzające jego ukończenie.
KTO PROWADZI SZKOLENIE?
Szkolenie poprowadzą doświadczeni eksperci-praktycy, będący członkami Forum AML działającego przy Związku Banków Polskich. Reprezentują oni banki, instytucje finansowe oraz organizacje branżowe, a na co dzień zajmują się zagadnieniami AML/CFT, compliance, oceną ryzyka, analizą transakcji, raportowaniem do GIIF i stosowaniem sankcji. Część prowadzących uczestniczyła również w pracach legislacyjnych, konsultacyjnych lub wdrożeniowych dotyczących przepisów AML/CFT, co pozwala omawiać ustawę AML nie tylko od strony formalnych obowiązków, lecz także ich praktycznego zastosowania w procesach bankowych. Istotnym elementem szkolenia będzie także perspektywa funkcjonowania w ramach grupy kapitałowej, w tym podział odpowiedzialności, wymiana informacji, spójność standardów AML/CFT oraz praktyczne wyzwania związane z wdrażaniem wymogów regulacyjnych w organizacjach wielopodmiotowych.
Dzięki połączeniu wiedzy eksperckiej i codziennej praktyki biznesowej szkolenie koncentruje się nie tylko na wymaganiach prawnych, ale także na rzeczywistych wyzwaniach operacyjnych, z którymi mierzą się instytucje obowiązane. Uczestnicy otrzymują aktualną wiedzę, praktyczne wskazówki oraz przykłady oparte na rzeczywistych przypadkach i doświadczeniach rynku finansowego.
Wysoki poziom merytoryczny szkolenia gwarantuje bezpośredni udział ekspertów aktywnie uczestniczących w pracach branżowych grup roboczych oraz procesach implementacji najnowszych wymogów regulacyjnych w obszarze AML/CFT, w tym związanych z sankcjami finansowymi, oceną ryzyka oraz raportowaniem.
JAKI JEST ZAKRES TEMATYCZNY?
Program został przygotowany z uwzględnieniem obowiązku szkoleniowego określonego w art. 52 ustawy AML i obejmuje 7 h godzin dydaktycznych szkolenia:
- Governance (45 min.)
- Regulacje
- Wyznaczenie osób odpowiedzialnych
- Odpowiedzialność za realizację wymogów AML/CFT, w tym podział na trzy linie obrony
- Procedury
- Ocena ryzyka instytucji obowiązanej – podstawowe zasady (częstotliwość, czynniki, rodzaje metodologii) z uwzględnieniem czynników ryzyka identyfikowanych w ocenie ryzyka krajowej i europejskiej
- Kontrole wewnętrzne
- Szkolenia
- Raportowanie zarządcze
2. Ocena ryzyka klienta i stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego (90 min.)
- Czynniki ryzyka
- Zasady budowy oceny ryzyka
- Środki bezpieczeństwa finansowego – zakres i przypadki, w których należy je stosować:
- Zakres danych i sposoby weryfikacji tożsamości
- Ustalanie beneficjentów rzeczywistych, weryfikacja z CRBR, zgłaszanie rozbieżności, dokumentowanie utrudnień
- Ocena stosunków gospodarczych
- Bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych, w tym aktualizacja danych i przeglądy okresowe
- Zasady i sposoby dokumentowania, w tym wykonywanie kopii dokumentów tożsamości
- Brak możliwości zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego
- Prowadzenie analiz transakcji pod kątem ryzyka prania pieniędzy (45 min)
- Bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych zgodnie z art. 34 ust. 1 pkt 4 lit. a)
- Analiza wynikająca z art. 43 ust 4
- Zawiadomienia do GIIF
- Blokada rachunku/transakcji
4. Przekazywanie informacji do GIIF (45 min)
- Raportowanie transakcji ponadprogowych
- Przekazywanie informacji na podstawie art. 76
- Raportowanie na podstawie ustawy o SInF
- Sankcje (45 min)
- Pojęcie i rodzaje sankcji
- Polska ustawa sankcyjna
- Rodzaje list sankcyjnych
- Konsekwencje niestosowania sankcji
- Pozostałe kwestie (45 min)
- Retencja
- Ochrona danych osobowych
- Tajemnica – poszczególne reżimy
- Outsourcing
- Zgłaszanie naruszeń
- Zasady wymiany informacji w Grupie
Opiekun projektu
Aleksandra Białach
abialach@wib.org.pl
tel.: +48 600 857 782
ZAPISZ SIĘ >>
Jak długo trwa szkolenie: ok. 7 godz. dydaktycznych
Najbliższy termin: 29.09.2026 – GRUPA KOMPLETNA
Kolejny termin ogłosimy wkrótce.
Szkolenia realizowane w aplikacji MS Teams
Odpłatność: 485,00 netto VAT zw.